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山东自贸区金融创新论坛:金融创新决定贸易便利化
2019年11月14日 10:39 来源:大众日报

  为借鉴成熟自贸区的金融业发展经验,摸索适合山东自贸区的金融创新模式,11月14日,2019中国(山东)自贸区金融创新论坛将在济南山东大厦举行。国内著名经济学家任泽平、褚伟、管涛、张湧等专家大咖将聚首泉城,探讨山东金融业改革创新路径,助力自贸区驶入健康发展的快车道。

  论坛以“拥抱金融创新 打造对外开放新高地”为主题,针对与地方金融改革创新的重大主题交流探讨,旨在促进地方金融机构间的经验交流,推动地方金融改革与发展,做大山东现代金融服务产业。

  从8月30日中国(山东)自由贸易试验区正式挂牌,到现在已经两个多月过去了。自贸区在国内属于新生事物,但它本质上是借鉴国际自贸区的产物,它的大方向将是与国际接轨,但会又考虑国内的实际情况,最终是走富于特色的自贸区之路。

  大众日报客户端记者观察认为,作为试验区,自贸区建设涉及政府职能转变、金融制度、贸易服务、外商投资和税收政策等各个方面的制度机制创新,但金融创新在贸易便利化中起着深层次的决定性作用,需要引起特别关注。

  自贸区设立的初衷,是实现国际贸易便利化。一般说来,决定国际贸易便利化的有两个方面:一是政府服务和监管水平,包括通关速度、办事流程等;二是交易本身,货币支付的便捷化。

  国际上自贸区的特点是低关税甚至零关税,但这仅仅提供了一种交易成本上的吸引力,政府服务和监管水平、交易货币支付的简单化,决定了交易的质量和速度,对自贸区建设意义重大。

  就目前国内自贸区建设现状而言,政府服务和监管水平提高很快。2013年上海自贸区建立后,在政府职能转变、贸易服务、外商投资和税收政策等方面实施多项改革措施,大力推动了上海市转口、离岸业务的发展。其中,上海国际贸易的“单一窗口”改革最具典型意义,企业申报数据项在船舶申报环节缩减65%,在货物申报环节缩减24%。先入区、后申报,批次进出、集中申报,“十检十放”等监管制度创新落地实施,形成具有国际竞争力的口岸监管服务模式。

  山东自贸区挂牌后,政府服务提升迅速。自贸区青岛片区出台了42项重点政策,其中众多涉及流程再造。比如,在政府职能转变方面,实行“一次办好”服务模式,其创新点是:推进容错受理机制,解决行政相对人因携带资料不全而“多次跑”影响“一次办好”质效的问题。全面开展工程建设项目审批制度改革,创新点是:分类制定审批流程、每个审批阶段实行“一家牵头、并联办理、限时办结”、统一数据信息平台、“一张蓝图”统筹项目实施、“一个窗口”综合受理材料、“一张表单”整合申报材料。

  可以说,自贸区建设,最容易见到成效的就是政府职能转变。只要政府重视,真抓实干,敢于创新,像“一次办好”“一个窗口受理”之类的改革,是很容易落地的,也能够立竿见影。

  自贸区建设的难点是金融制度改革,实现货币支付的简单化。这是因为,自贸区主营业务是进出口,货物贸易或者服务贸易属于跨境交易,交易双方来自不同国家,使用的是不同货币,这就需要货币兑换的自由化和转账的便利化,这就涉及到汇率,借贷则涉及到利率,这就要求自贸区必须有一个便利的转账平台,帮助双方完成交易。建立这样一个平台,就需要金融制度创新。

  上海自贸区建设中,主要进行了四项金融创新。第一项是建立跨境人民币双向资金池,这是上海自贸区各项金融创新的首个落地项目。通过人民币双向资金池业务,跨国公司可以实现集团内部各关联企业之间的资金跨境划转。

  第二项是建立经常项下跨境人民币集中收付业务。2014年2月,央行发布《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》,跨境人民币集中收付业务可以整合集团下属多家企业的经常项下跨境资金结算,拓展集团内收支集中管理、集中运作功能。

  第三项是建立自由贸易账户业务。自由贸易账户(FT账户)是上海自贸区金融创新的基础工程。对境内企业来说,拥有自由贸易账户基本就是拥有了一个可以和境外资金自由汇兑的账户;对境外企业来说,则意味着它们可以按准入前国民待遇原则获得相关金融服务。

  第四项是建立本外币境外融资政策。根据央行上海总部发布的规则,全面放开本、外币境外融资,取消境外融资的前置审批,取而代之用风险转换因子等新的管理方式优化境外融资结构。区内企业在开设FT账户后,可以按照企业资本金的两倍作为上限,在境外进行本外币融资。

  从上海自贸区实践来看,其金融创新力度很大,其中“建立自由贸易账户”意义重大,作为上海自贸区金融创新的基础工程,自由贸易账户(FT账户)赋予了境内企业和境外企业在区内交易的便利。

  开立自由贸易账户,可以享受一线放开的自由。自由贸易账户是本币为主、账户内可自由兑换的创新账户。企业可以享受银行提供的相对于传统账户效率更高,成本也更低创新金融服务。依托自由贸易账户,企业可以参与衍生品等创新交易。经常贸易项下和直接投资项下的资金,可以自由从FT账户划转到境内的同名一般账户,没有任何障碍。因此,开立自由贸易账户,是特别需要山东借鉴的地方。

  当然,我国自贸区建设在金融创新方面,也面临一些难点。自贸区金融创新,一方面要注意在法律、金融、会计等领域的规则上与国际接轨,一方面还得注意与我国现有金融政策衔接,这就需要规则上的平衡。

  即使是上海,其自贸区落实金融改革试验也存在很多困难。这是因为,在电子金融世界,一个区域的改革,容易对全国金融行业带来严重冲击。还有,我国在实现经济项目开放后,国内企业与国际竞争对手之间已有了较多的接触,但资本项目开放后,国外企业届时将可以很方便地通过直接投资、在证券市场兼并收购等渠道与国内企业展开竞争。如果国内企业普遍缺乏竞争力,资本项目的开放带来的强烈竞争将会扼杀中国的一些弱势产业。因此,在自贸区建设中,我们需要不断地完善金融制度规则,特别需要行稳致远。

  当前,我国金融服务体系发展还相对落后,必须不断完善金融服务体系,鼓励金融机构进行业务创新,提升金融机构业务在国际上的竞争力,这样才能支撑我国人民币的可兑换,并最终深化金融创新。

  (大众日报客户端记者 周学泽 报道)

编辑:沙见龙